Je beleggingen bijhouden: het belang van administratie
Veel mensen beginnen klein met beleggen en kopen een paar aandelen. Dit kan echter snel uit de hand lopen: voordat je het weet heb je aandelen gekocht bij verschillende brokers en verlies je al snel het overzicht. Het is dan steeds belangrijker om een goede administratie bij te houden van je beleggingen.
Waarom is het verstandig om een administratie bij te houden?
Door een goede administratie bij te houden van je beleggingen, zie je sowieso beter hoe je presteert. Je kunt je resultaten dan vergelijken met die van een graadmeter als de S&P 500. Wanneer je minder goed presteert, is het beter om je strategie aan te passen.
Ook voorkom je door een goede administratie bij te houden, dat je je beleggingen kwijtraakt. Dit kan bijvoorbeeld gebeuren wanneer je beleggingen staan verspreid over verschillende broker accounts. Overzicht is belangrijk wanneer je goede resultaten wilt behalen met beleggen.
Belastingvoordeel
Wanneer je bovendien veel belegt, kun je met een goede administratie ook belasting besparen. Je betaalt over je box 3 beleggingen, namelijk belasting in box 3 wanneer je vermogen boven de vrijstelling uitkomt.
Deze belasting wordt de komende jaren nog berekend op een fictief rendement. Hierdoor betaal je, zeker wanneer je een negatief of laag rendement behaalt, al snel te veel belasting.
De belastingdienst heeft daarom de tegenbewijsregeling in het leven geroepen. Met deze regeling krijg je belasting terug, mits je kunt aantonen dat je daadwerkelijk teveel hebt betaald. Het loont daarom zeker om een goede administratie bij te houden van je beleggingen!
Administratie in Excel of Word
Wanneer je weinig belegt kan het voldoende zijn om deze administratie bij te houden in Excel of Word. Door slim te spelen met tabbladen en kleuren kun je het overzicht op die manier wel behouden.
In Excel kun je met formules bijvoorbeeld automatisch getallen bij elkaar optellen. Ook kun je op het internet een wat serieuzere trading journal downloaden als je echt serieus aan het beleggen bent.
Administratie software
Sommige beleggers gebruiken een bv om te investeren. Het kan dan slim zijn om een boekhoudprogramma te gebruiken.
Je betaalt in dit geval namelijk belasting over het daadwerkelijke rendement. Wanneer je dit gaat bijhouden in een Excel overzichtje raak je het overzicht al snel kwijt. In het begin deed ik dit ook met mijn onderneming, maar op een gegeven moment raakte ik echt de weg kwijt. Ik zou dit dus zeker niet aanraden.
Administratie is essentieel
Wanneer je net begint met beleggen, kun je nog wegkomen met een slordige administratie. Wanneer je echter wat serieuzer wordt, is het bijhouden van een goede administratie hoe dan ook van belang. Bovendien kun je in sommige gevallen flink besparen, aangezien de belastingdienst geld teruggeeft wanneer je rendement lager ligt dan het fictieve rendement.
Auteur
Over Alex Mostert
Al toen ik 16 was kocht ik stiekem mijn eerste aandeel. Ondertussen beheer ik beleggen.info al meer dan 10 jaar en help ik mensen graag bij het bereiken van 'financiële vrijheid'. Na een studie bedrijfskunde en psychologie heb ik mij volledig toegelegd op ondernemen: de helft van de tijd in Nederland & de helft van de tijd in het buitenland. Lees hier meer over mij & maak kennis! Laat ook vooral een reactie achter onder het artikel!